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| ・業務内容（一般向け） |
| ■住宅ローン相談業務 （新規、借換、繰上返済など） |
●情報提供
・住宅購入時に必用な資金や、住宅ローンに関する基本的な情報提供を行います。
●住宅ローンシミュレーション
・金利変化、繰上返済、住宅ローン控除などに対応したシミュレーションを行います。
●長期家計シミュレーション
・現在の家計収支やご家族の年齢などを踏まえて、住宅購入に伴う長期的な家計の変化をシミュレーションします。
●住宅ローン提案
・お客様の状況やお考えに沿ったローンの組み方などをご提案します。 |
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| ■保険相談業務 （生命保険、医療保険、学資保険などの新規、追加、見直しなど） |
●情報提供
・公的な社会保険に関する基本的な情報提供を行います。
・それを踏まえた民間の保険に関する考え方に関する情報提供を行います。
●保険診断
・加入済みの保険がニーズに合っているか（見直しの必要があるか）の診断を行います。
・加入予定（新規、追加、見直しなど）の保険がニーズに合っているかの診断を行います。代理店等の提案に対するセカンドオピニオンとしてもご利用下さい。
●保険提案
・必要に応じ、お客様の状況やお考えに沿った保険をご提案します。 |
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| ■資産形成相談業務 （預金、投資信託、確定拠出年金（企業型DC、iDeCo）、個人年金保険など） |
●情報提供
・資産形成の方法や制度について基本的な情報提供を行います。
・様々な金融商品について、仕組み、特徴、メリット・デメリットなどをご説明します。
●資産形成診断
・資産・負債のチェック（バランスシート）、現在利用中または検討中の資産形成方法及び商品（例：定期預金、投資信託、確定拠出年金（DC、iDeCo）、個人年金保険、終身保険など）がニーズに合っているか（見直しの必要があるか）の診断を行います。
●資産形成提案
・必要に応じ、お客様の状況やお考えに沿った資産形成方法をご提案します。 |
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●家計状況の把握（家計決算）
・現在の資産・負債のチェック（バランスシート作成）を行います。
●長期家計シミュレーション
・現在の家計収支やご家族の年齢などを踏まえて、長期的な家計の変化のシミュレーション（キャッシュフロー表作成）を行います。
●家計改善提案
・必要に応じ、お客様の状況やお考えに沿った形で、ローンの見直し、保険の見直し、資産形成の見直しなどをご提案します。 |
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・日商簿記検定（３級、２級）個人指導
・ファイナンシャル・プランニング技能士試験（３級、２級）個人指導
・Excel（エクセル）の個人指導（初心者、初級、中級）
・エクセルを利用した計算シート作成など
（例：家計管理、金融計算、技術計算、集計など）
・音楽編集など
（例：２番のカット、メドレーの作成、速度変更）
・その他、お気軽にご相談ください |
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